Венчурный инвестор

Зарабатывать становится все сложнее. Мысль далеко не нова. Большинство из нас довольствуется 7% годовых, полученных в банке. Успешные компании зарабатывают 15–20%. А как насчет 100%? «Невозможно», — скажете вы и отчасти будете правы. Такие деньги зарабатывают на рынке инновационного инвестирования.

Кто такой венчурный инвестор?

Венчурный инвестор — любое физическое или юридическое лицо, которое целенаправленно и осознанно вкладывает деньги в инновационный проект, принимая на себя все риски и надеясь на получение в отдаленном будущем сверхприбыли за счет роста стоимости своих вложений.

Венчурный капиталист — вкладчик, имеющий стратегический интерес к проекту, претендующий на полный контроль и управление.

Инвестор-партнер — вкладчик, имеющий финансовый интерес к проекту, не претендующий на полный контроль и участие в управлении, рассчитывающий на выход из проекта путем продажи своей доли.

Венчурное инвестирование требует наличия особого склада ума и отношения к жизни. Почему? Потому что инвестиции в инновации почти никогда не ограничиваются одним-единственным проектом. Слишком высока вероятность неудачи. Поэтому венчурный капиталист, как правило, постоянно находится в поиске новых бизнес-идей и вкладывается сразу в несколько перспективных проектов (от 10 и более), превращая проектную работу в полноценный венчурный бизнес, который сильно отличается от традиционного. Кто может заниматься такими инвестициями?

Частное физическое лицо или индивидуальный предприниматель

По статистике это преимущественно мужчины до 35 лет, имеющие высшее образование и успешный опыт реализации нескольких проектов. При наличии большого стартового капитала такие люди превращаются в бизнес-ангелов, способных в одиночку профинансировать новое начинание.

Таким людям свойственны:

  • нацеленность на все новое и необычное, тяга к переменам;
  • постоянная интенсивная работа над собой (саморазвитие);
  • внутренняя готовность потерять вложенные деньги и начать все с нуля;
  • умение собрать вокруг себя команду единомышленников и потенциальных инвесторов, заразить их своими идеями;
  • при этом, как ни странно, бережное отношение к деньгам и умение планировать каждый шаг.

Самый известный пример частного инвестирования — финансирование компании «Apple». Вложив в проект 91 тыс. долл., на выходе венчурный капиталист получил 154 млн долл.

Один из топовых бизнес-ангелов в России Игорь Мацанюк за последние два года профинансировал около 40 проектов со средним чеком до 1 млн долл. Известные проекты: Woodla, MyWardrobe, Proberry, «Где Слон?» и т. д.

Крупная промышленная компания, корпорация, холдинг

Зачем это им? Корпоративный венчурный инвестор входит на рынок по следующим причинам:

  1. Наличие достаточного капитала.
  2. Стабильная, но недостаточная рентабельность собственного бизнеса (средняя или ниже средней).
  3. Возможность использования собственных инновационных разработок.
  4. Ограниченные возможности развития бизнеса в собственном и смежных сегментах (географических и отраслевых). Высокая конкуренция. Невозможность экстенсивного роста путем поглощения конкурентов.

Банковская или финансовая организация

Доля прямых инвестиций банков в экономику растет. Причины: стабилизация финансовых и валютных рынков, усиление конкуренции, ограниченные возможности высокодоходных вложений. Как следствие, многие банки имеют избыточную ликвидность и инвестируют напрямую. А от прямых до венчурных инвестиций — один шаг.

Не следует думать, что инвестиции в инновации — удел миллионеров. Индивидуальные и корпоративные венчурные инвесторы в России объединяются в сообщества посредством бирж стартапа, краудфандинговых платформ, клубов инвесторов, ассоциаций бизнес-ангелов, венчурных фондов и т. п. Попробуйте и вы.